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Le marché de la bourse est très imprévisible, raison pour laquelle il est important de mener une étude de marché et de faire des spéculations avant d’investir. Ces dernières se rapprochent un peu plus de la réalité et permettent parfois d’éviter le pire.
Bien que le dernier krach boursier date de 2020, les prévisions de l’année en cours sont mauvaises. À quoi s’attendre en 2024 dans le secteur de la bourse ? Vous le saurez à travers cet article.
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Définition d’un krach boursier
Un krach boursier est une chute violente du prix d’une ou plusieurs catégories d’actifs telles que :
- Les actions,
- Les obligations,
- L’énergie,
- Les métaux,
- Les matières premières agricoles,
- Les devises.
Cela sous-entend une baisse du prix d’un ou plusieurs actifs financiers. La chute de la bourse est généralement inattendue et soudaine. Elle fait souvent suite à un événement ayant provoqué une panique sur les marchés financiers. On parle alors de Crash bourse ou crash boursier en anglais, ou encore Krash boursier.
En revanche, les termes crack, crache ou crach ne doivent pas être confondus avec l’expression krach boursier.
Comment se forme un krach boursier ?
Un krach boursier provient de l’éclatement d’une bulle spéculative. Mais avant cet éclatement, plusieurs comportements peuvent être visibles.
#1 La gestation
Un nouveau produit arrive sur le marché. Les investisseurs pensent qu’il a un réel potentiel et pourra générer des profits. Par conséquent, on assiste à une hausse du prix de l’actif.
#2 La naissance
De nouveaux investisseurs sont séduits et anticipent des hausses futures du nouvel actif qui attirent un grand nombre d’investisseurs. L’actif brise de nouvelles résistances, favorisant ainsi une tendance haussière. Certains investisseurs pensent que c’est le moment idéal pour investir en bourse avec confiance afin d’en profiter : c’est le début de la spéculation boursière.
#3 L’euphorie
Les nouveaux investisseurs se sont enrichis et auront tendance à réinvestir dans l’actif. Les médias s’intéressent au phénomène et votre voisin nouvel investisseur boursier vous indique qu’il l’a vu à la télévision et voudrait également effectuer un placement dans un nouveau portefeuille.
C’est ainsi que grâce au suivisme, le phénomène prend de l’ampleur et le nombre d’investisseurs grimpe en masse. C’est au plus haut que nombreux commenceront à passer leur position et à récupérer leur gain. C’est le début du déclin du mouvement haussier.
#4 L’éclatement
C’est le retournement de la tendance. L’article passe d’une tendance haussière à une tendance baissière. Parfois à cause d’un excès de vente sur le marché ou d’une mauvaise statistique. La bulle éclate, provoquant une chute brutale et importante du prix.
Les investisseurs paniquent, faisant naître la volatilité. C’est une chance que les séances se terminent à plus de 10 % de baisse. C’est à ce moment exact que le krach boursier naît.
Les principaux krachs boursiers dans le temps
Si le dernier crash boursier date de 2020, il faut dire qu’il y en a eu plusieurs avant :
- Tulipomania – 1637,
- Krach de 1929,
- Chocs pétroliers de 1973 et 1979,
- Krach boursier de 1987,
- Bulle Internet de 2000,
- Krach des subprimes de 2008,
- Krach boursier de l’été 2011,
- Krach chinois de 2015,
- Krach 2020, Covid.
Les trois causes possibles du futur krach boursier
Bien qu’il arrive souvent de manière imprévue, un krach boursier pourrait survenir en 2024x. Les facteurs qui seraient à l’origine sont entre autres :
#1 La hausse rapide des taux
Il s’agit simplement d’une remontée des taux à intervalles rapprochées.
Depuis plus de dix ans, la France connaît des taux d’intérêts extrêmement bas. Comme vous pouvez le voir, les taux d’Obligation Assimilable du Trésor (OAT) sont très proches de 0%. Les OAT définissent le prix du financement de la dette française. Plus ils sont faibles, plus le taux de financement de la dette française l’est également. Actuellement, les taux sont très faibles, raison pour laquelle la France est capable d’emprunter sur le marché.
Les taux des OAT et les taux bancaires sont directement liés aux taux directeurs de la Banque Centrale Européenne (BCE). Vous l’aurez ainsi compris, si les taux directeurs grimpent, le taux des OAT va également augmenter et la valeur de financement pour l’Etat français aussi.
Une hausse rapide des taux entraînerait pour quiconque un coût supplémentaire de financement : entreprises, collectivités ou particuliers. Ce qui provoquerait sans doute d’énormes difficultés de financement et de trésorerie.
#2 L’arrivée de nouveaux variants
Nous l’avons vécu en 2020, personne n’aimerait revivre à nouveau le confinement et un nouvel arrêt de la consommation, et donc de la croissance. Les variants du coronavirus découverts jusqu’à aujourd’hui n’ont présenté qu’une faible volatilité sur les marchés financiers. Si le variant Delta ne résiste pas aux différents vaccins, le variant Omicron découvert fin novembre dernier provoque de la peur et de la volatilité.
En un mois, le Future Volatility (équivalent au VIX) a grimpé de 36.6%. La hausse du VIX montre bien la panique des investisseurs sur les marchés financiers. Ainsi, même si les marchés ont connu beaucoup de volatilité, aucun Krach boursier n’a été soulevé.
Mais il faut rester attentif.
#3 L’effondrement du secteur de l’immobilier en Chine
Aujourd’hui, le marché immobilier chinois connaît une mauvaise passe. La société Evergrand est au plus mal et au bord du gouffre avec une dette de 260 milliards d’euros.
L’immobilier et la construction sont deux piliers essentiels pour la croissance chinoise. Evergrand, le numéro 1 du secteur en Chine, génère 3,8 millions d'emplois en Chine. L’entreprise a été convoquée par le gouvernement à la suite d’une vente de ses actifs personnels et après l’utilisation de 970 millions d’euros. De plus, Evergrand a échoué dans la liquidation de sa filiale et de son patrimoine immobilier de 26 étages.
Il y a de fortes chances que Evergrand déclare faillite, si le gouvernement chinois ne lui vient pas en aide. Cette faillite serait un choc non seulement pour le secteur de l’immobilier chinois, mais également pour les différents créanciers de cette entreprise. Ce qui pourrait engendrer un crash économique en Chine.
Quelles sont les mesures à prendre en cas de nouvelle crise boursière ?
Peu importe la situation, il y a toujours des opportunités à saisir et bien évidemment, des actions à mener pour se conformer au nouveau contexte.
#1 Arbitrer
En période d’incertitude, l’erreur la plus couramment commise est l’inaction. Arbitrer consiste à modifier vos décisions dans les placements, ou plus exactement à adapter entièrement votre stratégie patrimoniale. La stratégie définie ou mise en place il y a quelques années n’est de fait plus d’actualité.
Bien évidemment tout changement ou tout arbitrage dans votre stratégie doit être en parfaite adéquation avec vos profils d’investisseur et de risque. Par exemple :
- Si vous étiez très exposé à des actifs de type « actions », c’est le moment d’estimer les bénéfices générés à partir de vos prises de positions initiales.
- Si vous êtes en perte par rapport à votre point d’entrée et sans besoin de liquidités dans l’immédiat, pas de panique et ne vendez surtout pas précipitamment vos positions.
Rappelez-vous que vous n’avez rien perdu tant qu’aucune liquidation de votre position n’est validée.
Le niveau actuel des marchés ouvre en l’occurrence de nombreuses opportunités intéressantes à saisir, notamment via des produits comme les produits structurés offrant une barrière de protection de votre capital, mais aussi des coupons de rendement intéressants ou l’immobilier, résilient et tangible.
#2 Diversifier votre portefeuille
Durant les dernières années, le marché des placements et de l’investissement a su également s’adapter. De nouveaux investissements et placements qui n’existaient pas il y a encore cinq ans ont débarqué sur le marché. Si certains méritent votre plus grande vigilance, d’autres par contre répondent efficacement aux nouveaux besoins des investisseurs en quête de plus de rendement, tout en maîtrisant au mieux leur risque, et en se spécialisant dans les nouveaux secteurs prometteurs et résilients comme l’immobilier propre et durable.
En période d’incertitudes, il est de bon ton de ne pas se focaliser sur une seule classe d’actifs.
Plusieurs autres domaines porteurs sont disponibles sur la nouvelle technologie blockchain :
- Les énergies vertes et alternatives,
- La santé ou le secteur pharmaceutique,
- Les nouvelles technologies,
- Le trading via les meilleurs brokers en ligne,
- Les secteurs historiques comme l’industrie, l’automobile ou encore l’aéronautique qui connaissent également de profonds changements.
En réorganisant ainsi votre stratégie patrimoniale et en l’acclimatant aux nouveaux besoins des consommateurs et aux récents cycles économiques, vous actualisez vos placements et demeurez du bon côté du cycle. Avant il fallait investir dans Microsoft et Intel, ensuite dans Amazon et Google, désormais ce sera dans Meta, Invidia ou dans la blockchain.
Et c’est bien évidemment parce que l’innovation est mobile, évolutive et rapide qu’il est nécessaire de toujours rester informé et de ne jamais s’attarder sur ses acquis d’antan.
#3 Focus sur l’immobilier locatif
Contrairement aux idées reçues, la récente contraction du marché du crédit pour les prêts locatifs ne fera pas baisser les prix. Bien au contraire !
Depuis quelques années, le marché immobilier français est en carence chronique. Il n’y a pas suffisamment de nouveaux logements pour répondre à une demande de plus en plus croissante (familles monoparentales, croissance démographique, etc). Le déficit est estimé à plus de 800.000 logements.
Pourtant, le secteur immobilier français n’a jamais été aussi mouvementé qu’en 2022. D’un côté, les conditions d’octroi d’un crédit immobilier sont de plus en plus restrictives et contraignantes. De l’autre, les maires voulant être réélus, refusent ou révoquent les permis de construire introduits par les promoteurs. En 2024, les experts du secteur prévoient une baisse de 20% du nombre de logements commercialisés par rapport à 2021.
Jamais le besoin n’a été aussi élevé et la quantité proposée aussi faible. La rareté faisant la valeur de tout actif, si vous vous demandez que faire de votre argent, vous devez vous intéresser à l’immobilier pour développer votre patrimoine.
Les meilleurs investissements qui méritent votre attention en 2024 sont :
- L’immobilier et l’assurance « nouvelle génération »,
- Les crypto-monnaies,
- Les locations meublées,
- Les produits structurés,
- Le capital-investissement,
- L’investissement dans les secteurs innovants,
- La SCPI résiliente.
Conclusion : faut-il craindre un krach boursier en 2024 ?
Vers un nouveau krach boursier en France ? La prochaine crise financière frappe-t-elle à la porte ? A travers cet article, nous avons pu constater qu’il est quasi impossible de répondre à toutes ces questions. Par contre, les éléments d’analyse fournis ont montré que la bourse est très volatile en ce moment. Restez donc plus attentif que d’habitude.
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Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Bonjour tout le monde, je m'appelle Camille et je me spécialise dans la rédaction web. Cela fait quelques années que je travaille comme rédactrice freelance pour de nombreux clients différents. Désormais, j'ai choisi de m'investir pour un seul, uniquement. En effet, j'écris sur les actualités de trading en ligne, un sujet qui m'a toujours passionné. Je sais, cela ne se voit pas à ma tête et pourtant j'adore le monde de la finance et je suis toujours à l'affût des derniers potins pour en informer mes lecteurs.
