Avis Degiro : courtier fiable ou arnaque ? on vous dit tout !
avis degiro

Degiro est un courtier en ligne d’origine néerlandaise, qui a vu ses débuts en 2008 et qui est autorisé en Europe et notamment en France. Degiro connaît une forte notoriété notamment en ce qui concerne son offre de frais et commissions qui est à ce qui parait très alléchante?

Mais qu’en est-il réellement ? Propose t-il les instruments, actifs…aussi intéressants que ses prix ? Et la qualité des services ?

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C’est ce que voue pouvez découvrir en lisant l’article plus bas sur “ avis Degiro “.

Notre équipe a testé ce broker, et notre verdict final est sans appel : optez pour un autre. En effet, mieux vaut rester loin de ce premier qui ne semble pas fiable. En échange, on vous recommande notre broker habituel chez qui nous avons l’habitude de trader depuis maintenant plusieurs années déjà.

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Degiro est-il régulé ?

Degiro est un courtier régulé et qui peut exercer en toute légalité notamment en Europe. En effet le courtier dispose d’une régulation qui lui a été remise par la banque centrale néerlandaise d’une part et d’autre part il est aussi régulé par les marchés financiers aux pays bas.

Comme il est aussi autorisé au Royaume Unis par la FCA Financial Conduct authority et aussi en France par l’AMF l’autorité des marchés financiers.

Ainsi pour ce qui est de la sécurité, Degiro offre ce qu’il faut, notamment pour la protection de vos fonds, qui seront ségrégués et mieux protégés qu’avec le courtier Paymium.

En outre, le courtier utilise le système de la double notifications, afin de vous protéger.

Les comptes du Degiro

Pour ouvrir un compte sur Degiro, vous êtes dans l’obligation d’être résidant ou du moins avoir un compte en banque dans les pays autorisés.

En effet, Degiro n’est pas disponible dans tous les pays européens notamment en Slovaquie, Slovénie, Chypre, Croatie, Luxembourg, Lituanie, Lettonie, Roumanie, Bulgarie. Donc pour y ouvrir un compte, vous devez être en possession d’un compte bancaire dans l’un des pays autorisés.

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Avantages
  • Une communauté solidaire.
  • Des tarifs raisonnables.
  • Une interface de trading complète.
  • Inconvénients
  • Facile d’utilisation
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    Au Royaume-Uni aussi, il est obligatoire d’avoir un compte bancaire en livre sterling, tandis que Degiro n’est pas disponible en Amérique.

    Le courtier Degiro offre plusieurs types de comptes comme :

    Le compte Custody

    Le compte Custody vous offre uniquement la possibilité de trader sur des actifs sans effets levier. Vous n’aurez donc pas accès au trading de produits dérivés et encore moins les ventes à découvert.

    En conclusion, ce compte n’est idéal que pour les traders non actifs.

    Le compte basique

    Le compte basique sur Degiro est comme le compte Custody, dans le sens ou vous ne pourrez pas y effectuer de trading sur marge. Il ressemble assez au compte standard du courtier UFX.

    À une différence près, c’est le compte basique peut être mis à niveau des autres comptes que nous citerons par la suite.

    Le compte Active

    Comme son nom l’indique, ce compte convient plus aux traders qui sont très actifs sur les marchés boursiers.

    Vous pourrez en outre trader les produits dérivés et notamment utiliser l’effet levier, comme vous le faites en tradant chez le broker Trading212.

    Toutefois, vous n’êtes autorisés sur ce compte qu’à utiliser seulement 50 % de votre marge.

    Le compte Trader

    Le compte Trader n’est en rien différent du compte Active, hormis le fait que vous pourrez utiliser 100 % de marge disponible sur votre compte.

    Le compte Day Trader

    Le compte Day Trader est dédié aux traders en séance ou en intraday. Il leurs permet d’être plus actifs sur les marchés.

    Vous devez juste noter que pour bénéficier de ce compte, vous devez en faire la demande à l’assistance de ce courtier. Cet handicap est peu justifiable, puisque des concurrents, comme le broker HitBTC proposent un service similaire qui est accessible plus facilement.

    Trader en ligne n’a jamais été aussi simple et avantageux que chez le courtier en ligne Etoro. Notre équipe l’utilise depuis des années et n’a jamais rencontré de problème, ni voulu changer de broker.

    Degiro propose en outre un compte démo, qui est très utile notamment pour se familiariser avec l’interface du courtier. Néanmoins, vous devez savoir que ce compte ne vous permet d’établir une analyse fondamentale… en d’autres termes le compte démo que propose Degiro est non complet, surtout si y ajoute le nombre d’erreurs qui le compose, de ce fait ne vous déconseillons de l’utiliser, il vous induira seulement en erreur plutôt que de vous guider.

    L’ouverture d’un compte chez Degiro requiert une vérification d’identité notamment pour le KYC, pour lesquels vous devez remettre une photo de votre passeport ou carte d’identité de très bonne qualité.

    Il est vrai que Degiro propose un large choix de comptes, que vous pourrez éventuellement utiliser, toutefois son offre reste tout de même similaire, les comptes sont plutôt similaires. Contrairement à ce que propose Alvexo qui offre des comptes divers qui conviennent aux débutants comme aux plus expérimentés. Et en plus Alvexo propose un compte Démo très sophistiqué et que vous pouvez utiliser en toute sérénité.

    Dépôts et retraits sur Degiro

    Degiro ne propose aucune limite minimum que ce soit pour les dépôts ou encore les retraits. Par contre, vous ne pourrez effectuer de dépôt ou de retrait, que suivant la devise de votre pays ou à défaut vous devez trouver une banque utilisant la devise souhaitée.

    Sur Degiro, vous n’avez pas du tout de choix d’instruments bancaires à utiliser pour vos dépôts, ce dernier n’accepte que le virement bancaire, ainsi que Sofort et Trustly.

    Ce qui est loin d’être suffisant, notamment quand on sait que les moyens choisis ne sont pas disponibles dans tous les pays du monde.

    Concernant les retraits, le résultat est le même, vous n’aurez le droit d’utiliser que le transfert bancaire.

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    Tout le monde sera d’accord pour dire que l’offre de Degiro est très maigre et qu’il aurait pu faire mieux. Ceci dit, si vous êtes à la recherche d’un courtier plus performant à ce niveau là notamment, nous vous recommandons d’opter pour Alvexo.

    Les frais et commissions sur Degiro

    Degiro a su se faire une place dans le monde du trading grâce à ses frais qui sont à ce que l’on dit plus bas que tous les autres concurrents ! Mais qu’en est-il réellement ?

    En effet, Degiro ne présente pas de frais assez compétitifs. Cela dit, il reste comparable au courtier Binance. Nous allons vous montrer ceci dans cette liste :

    • Sur Euronext Paris et Bruxelles, les commissions sont de 0,25 € en plus de 0,04 % de la somme engagée et le plafond est de 30 €.
    • 4 € et 0,058 % pour les Royaume Unis, et un plafond de 60 €.
    • 7,5 € + 0,098 % pour l’Allemagne.
    • 2 € + 0,018 % pour la Suisse, Suède, Autriche…
    • Pour ce qui est des États Unis, les commission sont comptées un peu différemment comme suit : 0,5 € + 0,004 $ par actions.

    Les plateformes de Degiro

    Nous enchaînons notre test du courtier en ligne Degiro, par les plateformes et notamment la qualité de ces dernières, que le courtier met à votre service.

    La seule plateforme que Degiro met à votre disposition c’est la plateforme WebTrader, cette dernière offre l’avantage d’être facile à manipuler notamment pour un novice, elle est aussi assez fluide et permet d’émettre des ordres assez rapidement.
    Autre avantage de cette plateforme, c’est que vous aurez droit à un rapport détaillée de votre action et notamment sur les commissions que votre position à générer…

    Cependant, cette plateforme que propose Degiro ne comporte pas que des avantages mais nous y avons enregistré beaucoup de lacunes comme : Webtrader ne vous offre pas l’occasion de la configurer, ainsi vous ne pourrez pas la personnaliser en déplaçant notamment les diverses fenêtres qui la compose et vous ne pourrez pas non plus ouvrir plusieurs graphiques à la fois.

    Il est aussi important de souligner que les graphiques que présente la plateforme de Degiro sont trop basiques et ne vous permet d’effectuer des analyses approfondies.

    Comme vous pouvez le constater par vous même, non seulement Degiro offre qu’un seul choix de plateforme, mais en plus la seule qu’il propose présente beaucoup de lacunes. Ce qui n’est pas le cas de Alvexo qui propose un choix plus large encore une fois, et il met notamment à la disposition de ses clients la Metatrader 5 qui est l’une des plateformes les plus performantes du marché.

    L’application mobile de Degiro

    Degiro propose une application à utiliser avec votre téléphone, elle offre les mêmes fonctions que celle du web, mais aussi les mêmes lacunes cela va de soi. Néanmoins elle est utilisable sur divers supports que ce soit iOs ou Android.

    Les actifs et marchés sur Degiro

    Concernant les marchés et actifs que présente Degiro l’offre est assez diversifiée mais uniquement sur les actions et les ETF, vous y trouverez en outre les obligations et les options, tandis que vous ne pourrez pas trader sur le Forex depuis Degiro.

    Voici alors tous les marchés sur lesquels vous pourrez trader sur Degiro, que nous vous présenterons dans cette liste à puce :

    • 29 marchés pour les actions
    • 12 marchés pour les futures
    • Les marchés des obligations sont du nombre de 5.
    • Les marchés options sont au nombre de 13.
    • Les marchés CFD sont à 17.

    Comme vous pouvez le voir à travers cette liste, l’offre est assez restreinte et l’absence du Forex n’est pas en faveur de ce broker.

    Contrairement à Alvexo qui propose une offre très alléchante d’actifs à trader, surtout quand on sait qu’il est encore nouveau sur la place.

    Les outils de trading sur Degiro

    Au niveau des outils et comme nous l’avons souligné auparavant l’offre de Degiro est très limité, en effet, vous ne pourrez pas effectuer d’analyse approfondie, la plateforme de trading Degiro ne possède que quelques outils techniques et notamment en fil d’actualité plutôt actifs mais pas plus.
    Si vous voulez effectuer une analyse plus approfondie vous devez vous diriger vers d’autres plateformes plus sophistiquées que celles proposées par ce broker. Ce qui est plutôt contraignant et une réelle perte de temps.

    L’assistance clientèle sur Degiro

    Tout courtiers en ligne doit être en possession d’un service clients, que les traders peuvent joindre, afin de répondre à leurs interrogations et notamment les aider à résoudre leurs éventuelles difficultés.

    support client degiro

    Degiro aussi en possède un mais ce dernier n’est joignable que par téléphone ou encore mail, en l’absence du chat live qui est aujourd’hui indispensable, ce service reste incomplète.

    Durant notre test, nous avons été amené à contacter le service de Degiro, mais nous avons été particulièrement déçus par leurs manque de réactivité et si toutefois vous avez une réponse, vous constaterez rapidement de lin compétences des agents chargés d’assistance.

    Mais vous pourrez toujours vous rabattre sur le section FAQ du service, où vous pourrez éventuellement trouver réponse à vos interrogations.

    Une fois de plus, comparé à d’autres courtiers comme Alvexo, Degiro offre un service peu compétent et qui doit être amélioré. Ce qui n’est pas le cas de Alvexo qui offre un service réactif et très actif 24h/24 et 7j/7 et que vous pouvez joindre par mail, téléphone ou encore live chat.

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    La formation de Degiro

    Degiro met à la disposition de ses clients, une offre de formation plutôt limite à notre humble avis. En effet, le courtier propose une formation qui se compose principalement de guide ou d’informations sur les bases du trading, ainsi que des tutoriels sur comment effectuer des dépôts et retraits… mais sans plus.
    Qui plus est la formation que présente le courtier Degiro n’est disponible qu’en anglais ou encore en néerlandais.

    L’offre de formation est trop restreinte et n’est pas du tout utile, vous trouverez nettement mieux ailleurs notamment chez Alvexo.

    Avis Degiro : bilan final sur ce courtier

    tarifs degiroMalgré une interface ergonomique, les tarifs de Degiro ne sont pas compétitifs. N’hésitez pas à consulter nos autres avis sur les brokers du marché, en sachant que vous pouvez détenir un CTO auprès d’un broker et un PEA auprès d’un autre.

    Degiro est comme nous l’avons indiqué auparavant connu pour les frais réduit qu’il propose. Ceci dit, ce n’est pas le seul argument nécessaire pour inciter les trader à trader chez lui, mais d’autres facteurs sont aussi indispensable pour garantir la fiabilité et l’efficacité d’un courtier.

    Pour être plus bref, voici une liste des avantages et lacunes de Degiro :

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    Les atouts de Degiro

    Nous entamons notre bilan, avec les points avantageux que présente Degiro :

    • Sans aucune surprise le premier atout et les frais et commissions basses de ce courtier.
    • Degiro est un courtier régulé et sécurisé.

    Les lacunes de Degiro

    Et nous poursuivons avec les lacunes que nous avons constaté lors de notre test et qui sont :

     

    • Une plateforme qui nécessite une amélioration.
    • Offre de formation en néerlandais et anglais et loge est aussi très restreinte.
    • Un service clientèle monolingue est pas très réactif.
    • Manque de diversité dans les moyens de plants mis à disposition des clients.

    A quoi bon s’acharner à vouloir trader sur un broker qui offre peut être des prix réduits mais pas plus, quand on peut profiter de tous les services nécessaires et offres plus qu’intéressantes chez d’autres courtiers comme Alvexo. Pour nous, il est évident que Degiro ne fait pas partie des meilleurs sites de trading.

    En somme, nous ne recommandons pas du tout ce courtier

    Bonjour tout le monde, je m'appelle Camille et je me spécialise dans la rédaction web. Cela fait quelques années que je travaille comme rédactrice freelance pour de nombreux clients différents. Désormais, j'ai choisi de m'investir pour un seul, uniquement. En effet, j'écris sur les actualités de trading en ligne, un sujet qui m'a toujours passionné. Je sais, cela ne se voit pas à ma tête et pourtant j'adore le monde de la finance et je suis toujours à l'affût des derniers potins pour en informer mes lecteurs.

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